1. Cuestionario de Perfil Inversor

Conozca la distribución idónea de su inversión según su situación personal y su experiencia anterior como inversor respondiendo a las siguientes preguntas.

1. ¿Cuál es tu edad?

2. A la hora de realizar una inversión, ¿cuál es tu objetivo principal?

3. ¿Durante cuanto tiempo contemplas mantener tu inversión?

4. Las inversiones con mayor rentabilidad suelen conllevar una mayor asunción de riesgo. ¿Estarías dispuesto a asumir riesgos a cambio de una mayor rentabilidad potencial?

5. ¿Cómo reaccionarías si el valor de tu inversión se viese reducida por ejemplo, un 25% de forma repentina?

6. ¿En que tipo de activos ha tenido mas experiencia?

Calcular

Conservador

Usted valora la seguridad de su inversión por encima de la rentabilidad. Por supuesto, busca la máxima rentabilidad posible, pero siempre que no suponga asumir riesgos importantes sobre su inversión ni una merma en la liquidez.

Moderado

Usted valora la rentabilidad, pero siempre teniendo presente el riesgo que supone invertir en mercados de renta variable.

Agresivo

Usted valora la rentabilidad ante todo. En vista de su experiencia con la inversión en renta variable, usted entiende y acepta que la inversión en fondos de riesgo alto puede reportar interesantes rendimientos pero también pérdidas considerables.

2. Fondos Internos de Inversión

A continuación ofrecemos un amplio catálogo de fondos internos de inversión de renta fija, renta variable y mixtos.

Estos fondos internos han sido clasificados en las tres categorías por perfil de inversor para que pueda invertir su dinero de manera diversificada.

Puede elegir libremente entre las estrategias de inversión que le proponemos en base a su perfil o elegir la suya propia tanto en el momento de la contratación como en cualquier otro posterior.

Tenga en cuenta que no todos los fondos están disponibles para todos nuestros productos. Si usted ya es cliente, puede consultar en las condiciones especiales los fondos disponibles para su producto.

La tabla presenta dos variables que sirven para medir el riesgo del fondo:

  • El PERFIL DE RIESGO del fondo, basado en un indicador histórico que oscila entre 1 y 7, siendo considerado 1 como riesgo bajo (no quiere decir sin riesgo) y 7 como riesgo alto.
  • La VOLATILIDAD como medida principal de riesgo del fondo, de forma que a mayor volatilidad mayor riesgo y mayor rentabilidad exigida por el inversor para compensar el riesgo asumido.

(1) Datos a 1 año y 3 meses por el reciente lanzamiento del fondo

Nuestros clientes pueden consultar cómo se encuentra diversificada su inversión actual en los diferentes fondos que ponemos a su disposición, compararla con el perfil Inversor resultante del cuestionario y realizar los cambios de fondos que consideren oportunos.
Le recordamos que puede realizar 12 cambios gratuitos al año.

Para ello, puede dirigirse al área de clientes de nuestra página web o contactar con nosotros en los teléfonos 91 602 46 00 ó 902 452 902.

3. Gestión Activa de la Inversión

Es importante mantenerse al día en la evolución de los fondos. Es decir, la diversificación de las inversiones es buena para limitar los efectos negativos; pero una postura activa, combinada con cierto grado de conocimiento de los mercados financieros, es la clave para conseguir resultados positivos.

Por eso en Nationale - Nederlanden ponemos a disposición de nuestros clientes herramientas útiles como:

  • Valores Liquidativos On-line donde puede hacer un seguimiento de la evolución de los fondos. Esta información puede ser de ayuda a la hora de tomar decisiones sobre su inversión.
  • Informes periódicos relativos al comportamiento de los fondos así como las perspectivas de los mercados.

Por último, recomendamos revisar el perfil inversor con regularidad ya que sus circunstancias pueden cambiar a lo largo del tiempo, por lo que su perfil inversor también podría ser diferente.